Assurance vie

Prendre rendez-vous
 

Pour vous constituer un capital

et le valoriser dans un cadre fiscal attractif

Pour viser un meilleur rendement pour votre épargne

grâce à la possibilité de répartir son investissement
entre le support garanti en capital et des supports
investis sur les marchés financiers(1)

Pour profiter de l’expertise
de Société Générale

en matière de conseils
et de services d’accompagnement


 

Fonctionnement au quotidien

 

Au sein d’un même contrat d’assurance vie, vous pouvez combiner deux types de supports :

  • Un support garanti en capital, le support Sécurité en euros.
  • Les supports en unités de compte, investis sur les marchés financiers et immobiliers, qui vous permettent de viser un meilleur rendement pour votre épargne, en contrepartie d’un risque de perte en capital(1).
Vous épargnez à votre rythme : à vous de définir les sommes que vous souhaitez verser, au travers de versements libres ou programmés, possibles à partir de seulement 25 € par mois selon le contrat.
Vous pouvez à tout moment effectuer des arbitrages entre les différents supports de votre contrat (entre le support sécurité en euros et les supports en unités de compte). L’arbitrage est une opération qui consiste à modifier la répartition des montants investis entre les différents supports. L’arbitrage peut être manuel ou automatique et programmé.
Vous bénéficiez de plusieurs services d’arbitrages automatiques(2) pour vous aider dans la gestion de votre capital, tels que l’investissement progressif, la sécurisation des gains et la dynamisation du rendement.
Vous disposez également d’un service d’alertes par SMS, Email qui vous permet d’être informé en temps réel de l’évolution de vos supports et en fonction d’un seuil défini par vous.
À tout moment vous pouvez récupérer totalement ou partiellement votre capital ainsi que vos intérêts et cela sans aucun frais.

La fiscalité quant à elle restera applicable et sera fonction de l'ancienneté de votre adhésion/souscription et du cumul de vos versements tous contrats d'assurance vie confondus.

Vous pouvez réaliser des retraits (rachats) directement en ligne depuis votre espace client.

Vous bénéficiez d’un cadre fiscal avantageux qui dépend de l’ancienneté du contrat . Dans tous les cas, seuls les plus-values et les intérêts sont soumis aux prélèvements fiscaux en cas de retraits (rachats)(3).

  • À partir de la 8ème année, vous bénéficiez d’un abattement annuel de 4 600 € et d’un prélèvement de 7,5 % (plus les prélèvement sociaux) sur vos plus-values, si votre contrat est inférieur à 150 000 €.
  • Transmission : en cas de décès il est possible de transmettre, hors droits de succession dans la plupart des cas et dans la limite de certains montants, une partie de son patrimoine aux personnes de son choix.
  • Consultez tous les détails relatifs à la fiscalité de l’Assurance Vie ici
À partir de 7 500 € détenus au sein d’un contrat d’assurance vie, vous pouvez déléguer la gestion de votre contrat aux experts de Société Générale Gestion, afin de profiter au mieux des opportunités des marchés financiers et en contrepartie de l’acceptation d’un risque de perte en capital.(4)

Nos services Alliage Gestion et Gestion Sous Mandat proposent confort, expertise et transparence :

  • le confort d’une prise en charge de la gestion de votre épargne financière, dans le respect de votre sensibilité au risque et de vos objectifs d’investissement,
  • l’expertise d’une société de gestion au service de vos placements. Vous êtes déchargé de la gestion quotidienne de vos placements
  • une véritable transparence dans le suivi (lettre d'information mensuelle, rapport de gestion trimestriel, etc.)

 

Objectif diversification :
les + Société Générale


Diversifier son portefeuille, c’est répartir son capital entre le fonds Sécurité en euros et les supports en unités de compte pour bénéficier des performances potentielles des marchés financiers, tout en encadrant le risque de perte en capital. Découvrez les avantages à être accompagné par Société Générale dans votre démarche de diversification.
 

Le + sélection :
La gamme Société Générale avec plus de 50 fonds thématiques à travers les différentes classes d’actifs et zones géographiques vous permet d’accéder au potentiel des marchés financiers et de diversifier ainsi votre épargne. Votre conseiller vous aidera à choisir les supports les plus adaptés à vos objectifs, votre situation patrimoniale et budgétaire, vos connaissances financières et votre appétence au risque.

Le + simplicité :
Au sein de la gamme, Société Générale a sélectionné 5 fonds « les essentiels » permettant de répondre aux principaux besoins d’investissement des clients et de construire une épargne diversifiée.
>> Décourvir les essentiels.

Le + confort :
Nos services de gestion déléguée Alliage Gestion et Gestion Sous Mandat vous permettent de confier la gestion de votre capital à Société Générale Gestion. Des experts choisissent les supports d’investissements correspondant au profil de gestion que vous avez déterminé avec votre Conseiller et les arbitrages sont réalisés automatiquement.

Le + confiance :
Des performances récompensées par la presse(5) : La gamme Société Générale a remporté le Trophée d'Or 2019 de la meilleure gamme de fonds actions Europe sur 3 ans décerné par Le Revenu ainsi que la 3ème place pour la Corbeille Long Terme 2019 du magazine Mieux Vivre Votre Argent. 

Quel contrat pour vos projets ?

Nous vous accompagnons dans le choix du contrat adapté à votre situation et à vos besoins.

Erable essentiel
Un contrat accessible au
plus grand nombre

  • À partir de seulement 25 €/mois, avec la possibilité de suspendre/reprendre vos versements en fonction de votre situation.
  • 2 modes de gestion en fonction de votre situation et de vos objectifs.
Voir le contrat

Séquoia 
Notre contrat
le plus souple

  • Accès à toute la gamme d’OPC Société Générale.
  • Accès à nos offres de gestion déléguée Alliage et Gestion Sous Mandat.
Voir le contrat

Ebène 
Un contrat haut de gamme
à la mesure de vos
objectifs patrimoniaux

  • Accessible à partir de 150 000 €
  • Une large gamme de supports d’investissement avec l’accès au savoir-faire de sociétés de gestion externes
  • Des services pour vous accompagner de façon personnalisée dans la gestion de vos investissements
Voir le contrat
 
 
 
 
 

Comment souscrire ?

En agence avec votre Conseiller :


Après un entretien approfondi, votre Conseiller vous accompagnera dans le choix de votre contrat, la sélection des différents supports et la répartition des sommes à investir, ainsi que le choix entre une gestion libre ou une gestion déléguée.

Afin de bénéficier au maximum de son accompagnement, nous vous invitons à réaliser un Diagnostic Epargne en agence avec lui. Vous disposerez ainsi d’une évaluation complète de votre profil (situation personnelle, patrimoniale et budgétaire, compétences financières, profil de risque), de conseils adaptés et des solutions personnalisées. Vous aurez ainsi toutes les informations en main pour souscrire votre contrat d’assurance vie.

 

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Mentions légales

(1)  L’accès aux marchés financiers à travers les unités de compte présente un risque de perte en capital. La valeur des unités de compte qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Le fonctionnement des unités de compte est décrit dans la notice d'information du contrat. Sogécap ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte mais pas sur leur valeur.
(2) Les conditions contractuelles sont détaillées dans la Note/Notice d’Information du contrat.
(3) Fiscalité en vigueur au 01/01/2018, susceptible de variation. La compagnie d’assurance n’est pas engagée sur le niveau de fiscalité. Toute évolution de la fiscalité sera à la charge de l’adhérent.
(4) A noter : Avant toute souscription, votre Conseiller réalisera un entretien approfondi visant à déterminer si ce service est adapté à votre situation financière et budgétaire, votre objectif d’‘investissement, votre sensibilité au risque et votre horizon de placement ainsi qu’à vos compétences financières par Le Revenu ainsi que la 3ème place pour la Corbeille Long Terme 2019 du magazine Mieux Vivre Votre Argent. 
(5) Corbeille Long Terme du magazine Mieux Vivre Votre Argent: Chaque fonds est classé dans une catégorie, en fonction de son indice de référence pour les produits purs. Les fonds diversifiés font l’objet d’un traitement à part. Ils sont classés parmi les fonds diversifiés, et regroupés en six familles (prudent, défensif, équilibré, dynamique, flexible[i], patrimonial[ii]) en fonction de leur indice de référence. Tous les fonds sont ensuite notés selon leur performance de façon relative par rapport aux performances des autres fonds de leur catégorie si cette dernière compte au moins 25 individus. Les performances des fonds sont relevées à fin juin sur cinq ans. Une note moyenne sur les fonds actions, diversifiés et obligataires est attribuée. La Corbeille Long Terme correspond à la note globale moyenne des fonds actions, diversifiés, et obligataires. Les conditions : offrir au moins cinq fonds dans autant de catégories différentes. Trophée des meilleurs SICAV et Fonds 2019 : le classement est établi à partir d’une analyse du Revenu et de Morningstar portant sur 10 300 fonds agréés par l’AMF et commercialisés en France (hors ETF, fonds à condition et fonds monétaires), cours et variations arrêtés au 31/03/2019.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. simple demande auprès de votre Conseiller.