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Fonds Commun de Placement dans l'Innovation (FCPI)

FCPI Idinvest Patrimoine n° 7,

réduisez votre ISF
Équipe de gestion
Idinvest Partners
 
Stratégie
d’investissement

Le FCPI est investi à 90 % au moins dans des entreprises innovantes européennes, susceptibles de révéler un réel potentiel de croissance et intervenant dans des secteurs à forte valeur ajoutée (essentiellement dans le domaine des technologies de l'information, de la santé et de l’environnement).
Le solde, soit 10 % au plus, est investi dans des placements diversifiés tels que OPC monétaires, obligataires et actions (et produits assimilés), voire instruments financiers à terme (utilisés à des fins de couverture).
Le FCPI ayant pour objectif de financer en fonds propres des entreprises en prenant des participations minoritaires dans des entreprises en phase de capital développement et de capital-risque, l'investissement dans le FCPI comporte un risque élevé de perte en capital.
La performance du FCPI est donc directement liée à la performance des entreprises dans lesquelles il est investi.
Le FCPI ne disposant d'aucune garantie en capital, le capital investi peut ne pas être intégralement restitué.

 
 
Des avantages fiscaux

Ce FCPI permet aux personnes physiques domiciliées fiscalement en France, de bénéficier :
  • d’une réduction d’Impôt de Solidarité sur la Fortune 2017 (ISF) égale à 45 %* du montant total de la souscription (hors droits d’entrée). Cette réduction d’ISF est plafonnée à 18 000 EUR par foyer fiscal et par an (toutes souscriptions de FCPI/FIP confondues).
Par ailleurs, le montant de la réduction ISF au titre des investissements dans les PME (souscriptions de parts de FCPI/FIP et souscriptions au capital de PME) est plafonné chaque année à 45 000 EUR. Cette limite est commune avec la réduction des dons à certains organismes.
 
La souscription doit être effectuée comme suit :
  • jusqu’au 15 juin 2017 à 12h00, pour les investisseurs dont la valeur nette taxable du patrimoine au 1er janvier 2017 est égale ou supérieure à 2 570 000 EUR, les souscriptions doivent avoir été envoyées et libérées intégralement au plus tard à la date limite de déclaration d’ISF (soit le 15 juin 2017).
  • pour les investisseurs dont la valeur nette taxable du patrimoine au 1er janvier 2017 est égale ou supérieure à 1 300 000 EUR et inférieure à 2 570 000 EUR :
    • dans l’hypothèse où ces investisseurs ont opté pour la déclaration papier : les souscriptions doivent être réalisées jusqu’au 17/05/2017 à 12h00, afin d’être envoyées et libérées intégralement au plus tard à la date limite de déclaration de l’IR (soit le 17/05/2017).
    • dans l’hypothèse où ces investisseurs ont opté pour la télé déclaration (via Internet) : pour être envoyées et libérées intégralement au plus tard à la date limite de télé déclaration applicable à l’investisseur en fonction de son lieu de résidence, les souscriptions doivent être réalisées au plus tard le :
      • 23/05/2017 avant 12h pour les départements 1 à 19
      • 30/05/2017 avant 12h pour les départements 20 à 49 (y compris Corse)
      • 06/06/2017 avant 12h pour les départements 50 à 974
Afin de pouvoir bénéficier de la réduction d’ISF, vous devez prendre l’engagement de conserver les parts du FCPI jusqu’au 31 décembre 2022.
 
  • d’une exonération de plus-values à l’échéance ainsi qu’une exonération d’impôt sur le revenu sur les sommes ou valeurs que le FCPI pourrait distribuer le cas échéant si vous conservez vos parts, sachant que la durée de blocage du FCPI est de 7 ans prorogeable à 9 ans.
    À noter : votre souscription est bloquée pendant une durée de 7 ans, soit jusqu’en 2024 (pouvant être portée à 9 ans maximum sur décision de la Société de gestion, soit jusqu’en 2026).
 
* 50 % du montant de la souscription investie en actifs PME (90 %), soit 50 % de 90 % = 45 %.

 
 
Un investissement à long terme

La performance du FCPI doit s’apprécier au terme d’une durée longue de placement, de 7 à 9 ans.
En effet, dans un portefeuille de capital-investissement, les sociétés les plus fragiles disparaissent au cours des premières années alors qu'il faut plusieurs années pour valoriser les plus prometteuses.

 
 
Avertissement

L’attention des souscripteurs est attirée sur le fait que leur argent est bloqué pendant une durée de 7 ans (pouvant aller jusqu’à 9 ans en cas de prorogation de la durée de vie du FCPI deux fois 1 an sur décision de la Société de gestion), sauf cas de déblocage anticipé prévus dans le Règlement.
Le Fonds Commun de Placement dans l'Innovation, catégorie de Fonds Commun de Placement à Risques, est principalement investi dans des entreprises non cotées en bourse. Vous devez prendre connaissance des facteurs de risques du FCPI décrits à la rubrique “Profil de risque” du Règlement.
Enfin, l'agrément de l'AMF ne signifie pas que vous bénéficierez automatiquement des différents dispositifs fiscaux présentés par la Société de gestion. Cela dépendra notamment du respect par ce produit de certaines règles d'investissement (cf. Règlement), de la durée pendant laquelle vous le détiendrez et de votre situation individuelle.

 
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