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Objectif diversification

Comprendre la diversification(1) des placements pour optimiser son épargne
1. Qu’est ce que la diversification en Assurance vie ?
Diversifier son portefeuille, c’est :
Allouer une partie de son capital sur les supports en unités de compte(2) pour bénéficier des performances potentielles des marchés financiers ...
...tout en encadrant le risque de perte en capital. Avec une diversification modérée, le support Sécurité en euros fait bénéficier d’un effet amortisseur.
 
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Les unités de compte(2) (UC) sont investies sur les marchés financiers et sont susceptibles de variations à la hausse comme à la baisse. Le potentiel de performance de ces supports est plus élevé sur le long terme, en contrepartie d’un risque de perte en capital.
Le support Sécurité en euros offre une garantie en capital à tout moment (capital et intérêts générés depuis la souscription) et un rendement récurrent. Le capital investi sur ce support permet d’amortir une éventuelle baisse des supports en unités de compte, en fonction de l’allocation sur chaque support.
 
2. Optimiser son épargne avec son conseiller
Votre conseiller vous accompagne pour définir la répartition de capital la plus adaptée à votre situation patrimoniale et financière, vos objectifs d’investissement, vos connaissances financières, et votre profil d’investisseur dans le cadre d’un Entretien Epargne Haute Définition.
3. Diversifier dès maintenant, c’est possible
La diversification peut se faire dès l’adhésion au sein du versement initial ou dans le cadre de la mise en place de versements complémentaires ou programmés. Fractionner l’investissement dans la durée permet de lisser la valeur de la part ; la valeur fluctuant en fonction de la volatilité des marchés.

La diversification de votre investissement peut se faire en encadrant le risque de perte en capital, vous pouvez ainsi :
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Doser votre investissement en UC en investissant une part mesurée de votre épargne sur les marchés financiers.
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Ne pas investir tout votre capital sur une seule UC. Toutes les zones géographiques ou secteurs d’activités n’évoluent pas de la même façon. Investir sur plusieurs supports permet de répartir le risque.
 
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Investir dans des supports limitant la part “actions” (supports protégés ou garantis, supports flexibles…). Certains supports en UC sont moins risqués que d’autres.
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Bénéficier de services d’accompagnement(3) : la gamme des services d’arbitrages automatiques et le service alerte vous permettent de gagner en réactivité et de gérer plus sereinement vos placements en unités de compte.

La sécurisation des gains
La dynamisation du rendement
L'investissement progressif
Le service alertes
 
4. Mettre en œuvre une stratégie d’investissement
Les unités de compte vous donnent accès à la diversité des marchés financiers. Chaque support a sa propre répartition d’actifs (actions, obligations...) vous permettant d’investir sur des zones géographiques, des secteurs d’activité et des sociétés de gestion variées. Plusieurs types de gestion existent :
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Diversifier son épargne
  • En Gestion libre
Avec l’aide de votre conseiller, vous pouvez effectuer les investissements et les arbitrages entre supports.

Les Essentiels
En gestion libre, découvrez notamment les Essentiels, une sélection de placements qui répondent aux principaux besoins d’investissement :
Gamme , SG PATRIMOINE, SG ACTIONS EUROPE ISR, SG ACTIONS France et SG OPCIMMO.
  • En Gestion accompagnée
Face à la complexité des marchés financiers, vous pouvez avoir le sentiment de ne pas avoir les connaissances nécessaires ou encore le temps pour investir directement sur les marchés. Vous pouvez être accompagné dans votre démarche de diversification par des experts avec les services d’Alliage Gestion ou de Gestion sous mandat(4) en déléguant la gestion de votre capital.
 
(1) La diversification doit être envisagée dans le cadre d’une épargne moyen/long terme. Nous vous invitons à consulter votre conseiller afin de définir la répartition de capital adaptée à vos objectifs d’investissement et à votre profil de risque.
(2) Les unités de compte sont représentatives de parts ou actions d’OPC (actions de SICAV, parts de FCP…) ou autres titres ou contrats financiers. S’agissant des unités de compte représentatives d’OPC, les Documents d’Informations Clés pour l’Investisseur (DICI), sont disponibles auprès de votre conseiller ou sur particuliers.societegenerale.fr. Sogécap ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte mais pas sur leur valeur. La valeur des unités de compte qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Le fonctionnement des unités de compte est décrit dans la Note/ Notice d'Information du contrat.
(3) Se référer à la Note/Notice d’information du contrat pour connaître les modalités de ces programmes et services accessibles sur votre contrat.
(4) Consultez votre conseiller pour connaitre la tarification et vérifier l’éligibilité de ces offres sur votre contrat.  
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