Gestion Sous Mandat

Vous disposez d’un patrimoine financier et vous ne souhaitez pas le gérer vous-même ? Avec la Gestion Sous Mandat, vos actifs financiers sont gérés par des professionnels. Leur mission ? Dynamiser le rendement de votre portefeuille dans le respect de vos objectifs d’investissement et de votre profil d’investisseur.

Vous disposez d’un patrimoine financier et vous ne souhaitez pas le gérer vous-même ? Avec la Gestion Sous Mandat, vos actifs financiers sont gérés par des professionnels. Leur mission ? Dynamiser le rendement de votre portefeuille dans le respect de vos objectifs d’investissement et de votre profil d’investisseur.

Vous disposez d’un patrimoine financier et vous ne souhaitez pas le gérer vous-même ? Avec la Voir plus Gestion Sous Mandat, vos actifs financiers sont gérés par des professionnels. Leur mission ? Dynamiser le rendement de votre portefeuille dans le respect de vos objectifs d’investissement et de votre profil d’investisseur.

Vous disposez d’un patrimoine financier et vous ne souhaitez pas le gérer vous-même ? Avec la Voir plus Gestion Sous Mandat, vos actifs financiers sont gérés par des professionnels. Leur mission ? Dynamiser le rendement de votre portefeuille dans le respect de vos objectifs d’investissement et de votre profil d’investisseur.

Les experts gèrent vos avoirs afin d'optimiser vos chances de faire évoluer votre épargne. Néanmoins, le risque de perte en capital lié à un investissement sur les marchés financiers doit être accepté.

Gestion Sous Mandat : l’expertise au service d’une gestion déléguée efficace

Tout savoir sur la Gestion Sous Mandat

  • Un mandat de gestion sur mesure
    • 4 profils de gestion disponibles afin de répondre au mieux à la sensibilité au risque de chaque client.
    • Possibilité d’effectuer des versements et des retraits(1),
    • Un mandat adaptable en fonction de l’évolution de vos objectifs et de votre situation (changement de profil, versements par exemple).
  • Un large univers d’investissement
    • En fonction des spécificités de chaque enveloppe, les instruments financiers proposés sont les suivants :
      • parts ou actions(2) d’organismes de placement collectifs sous forme de fonds communs de placement ou de sociétés d’investissement à capital variable ou d’ETF (exchange traded fund),
      • actions de société (actions ou certificats d’investissement), obligations ou obligations convertibles, négociées sur un marché réglementé.
    • PEA : pour une gestion active de votre portefeuille principalement en actions françaises et européennes (sous réserve de leur éligibilité au PEA) et tirer le meilleur parti de ce cadre fiscal avantageux. 
    •  Compte titres : pour une gestion diversifiée entre toutes les classes d’actifs avec une recherche constante d’opportunités sur les différentes places financières internationales.
    • Contrat d’assurance vie ou de capitalisation : la gestion sera diversifiée sur toutes les classes d’actifs et zones géographiques à travers des supports en unités de compte représentatifs d’OPC. Pour une réactivité accrue sur les marchés financiers, votre Gérant peut également, dans le cadre de votre mandat, investir une partie de vos avoirs sous mandat sur des supports en unités de compte(3) représentatives d’actions de sociétés cotées de la zone Euro(4).
  • Un accompagnement personnalisé et privilégié
    • Un conseiller en Gestion de Patrimoine dédié pour mettre en œuvre votre stratégie patrimoniale et pour vous aider à définir le mandat répondant à vos besoins.
    • L’expertise d’un gérant de Société Générale Gestion pour sélectionner les supports d’investissement les plus adaptés en fonction des opportunités de marché.
    • Un reporting régulier avec l’envoi d’un avis d’opération ou d’arbitrage dans le cas d’un contrat d’assurance vie ou de capitalisation adressé par Sogécap, à chaque transaction effectuée par le gérant.
    • L'envoi d’une lettre mensuelle d’information et d’un rapport de gestion trimestriel détaillé.
    • L'accès à un espace dédié sur la banque à distance sur particuliers.societegenerale.fr pour accéder à des informations personnalisées sur votre mandat et pour vous tenir informé de la stratégie d’investissement des gérants.
  • Qui peut souscrire ?
    • À l’issue d’un entretien conseil mené avec votre Conseiller en Gestion de Patrimoine, la gestion sous mandat pourra vous être proposée.  
    • Lors de l’entretien, votre Conseiller s’assurera que ce service est bien adapté à votre situation financière, à votre profil d'investisseur, à votre connaissance et votre expérience en matière financière, à vos objectifs d'investissement et votre horizon de placement.

    Et pour les contrats d’assurance vie et de capitalisation : la Gestion Sous Mandat Évolution
    • Vous avez la possibilité de déléguer votre faculté d’arbitrage sur une partie des unités de compte(3) de votre contrat d’assurance vie ou de capitalisation tout en la conservant sur l’autre partie non gérée, au travers d’une sélection de supports hors mandat (placements à capital protégé, placements en immobilier, support Sécurité en euros…).
  • Seuils d’accessibilité
    • Dès 75 000 € pour chaque compte titres, PEA,
    • Dès 100 000 € en unités de compte(3), confiées en gestion dans le cadre du mandat d’arbitrage sur les contrats d’assurance vie et de capitalisation(5).  

    Des services exclusifs pour une gestion déléguée optimisée
    • un service d’information complet pour bénéficier d’une vision globale des actifs financiers confiés en gestion (avis d’opéré ou d’arbitrage pour chaque opération, lettre d’information mensuelle, rapport de gestion trimestriel, accès à votre Espace Gestion Sous Mandat sur votre ordinateur ou votre mobile,
    • une synthèse annuelle regroupant tous les comptes, placements, crédits…,
    • un relevé de plus-values pour la déclaration fiscale,
    • la possibilité de contacter votre Gérant pour toute information relative à la gestion et à la stratégie d’investissement mises en œuvre dans les portefeuilles.
4 profils de gestion différents
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Mandat 0-30(6)
Allocation d'actifs prépondérante en produits de taux.
Le Gérant consacre toutefois une partie de ses investissements en supports actions.
  • Investissement en produits de taux et/ou liquidités : 70 % minimum
  • Investissement en actions : entre 0 % et 30 %
  • Durée minimale de placement recommandée : 5 ans

Mandat 30-70(7)
Allocation d’actifs diversifiée entre supports actions et produits de taux.
  • Investissement en produits de taux et/ou liquidités : 30 % minimum
  • Investissement en actions : entre 30 % et 70 %
  • Durée minimale de placement recommandée : 5 ans

Mandat 70-90
Allocation d'actifs très majoritaire en supports actions.
  • Investissement en produits de taux et/ou liquidités : 10 % minimum
  • Investissement en actions : entre 70 % et 90
  • Durée minimale de placement recommandée : 7 ans

Mandat 90-100
Dans une optique à long terme, le gérant a une exposition en supports en actions proche de 100 %.
  • Investissement en produits de taux et/ou liquidités : 10 % maximum
  • Investissement en actions : entre 90 % et 100 %
  • Durée minimale de placement recommandée : 8 ans

  • En fonction du profil de gestion choisi, la durée minimale de placement recommandée et le niveau de risque de votre portefeuille varient.
  • La valeur de vos avoirs sous mandat peut fluctuer tant à la hausse qu’à la baisse en fonction des conditions économiques, politiques, boursières (risque de marché), de la situation particulière d’un émetteur, ou des décisions d’investissement de votre Gérant (risque discrétionnaire  il existe un risque que vos avoirs ne soient pas investis à tout moment sur les marchés les plus performants). En conséquence, le risque de perte en capital doit être accepté.
  • Dans le cadre de la GSM Évolution (Gestion Sous Mandat proposée au sein des contrats d’assurance vie et de capitalisation(3)), les profils de gestion s’appliquent aux avoirs sous mandat uniquement.
  •  À chaque profil de gestion est associé un indicateur synthétique de risque et de rendement (SRRI) qui vous sera précisé lors de la détermination du profil concerné. Il classe le profil de gestion du mandat sur une échelle de 1 à 7 sur la base de ses résultats passés en matière de volatilité (1 correspondant au niveau de risque et de rendement potentiel le plus faible et 7 au plus élevé). Le niveau de risque le plus faible ne signifie pas « sans risque ». Le SRRI n’est pas garanti et pourra évoluer dans le temps. Le SRRI figure dans les documents d’informations périodiques relatifs à votre mandat.
  • Tarifs(8) du service Gestion Sous Mandat
     
    Commissions de gestion(9)
    Une commission annuelle dégressive par tranche est calculée sur le montant total des actifs gérés (PEA, compte titres, unités de compte confiées en gestion dans le cadre d’un mandat d’arbitrage sur les contrats d’assurance vie et de capitalisation) au 31 décembre de l’année précédente, selon le barème suivant :
     
    Pour les comptes titres et les PEA :
    • 1,15 % TTC jusqu'à 150 000 €
    • 0,80 % TTC entre 150 000 € et 500 000 €
    • 0,50 % TTC au-delà de 500 000 €
    Minimum de perception : 500 €/an
     
    Pour les contrats d'assurance vie et de capitalisation :
    • 0,80 % TTC jusqu'à 150 000 €
    • 0,56 % TTC entre 150 000 € et 500 000 €
    • 0,35 % TTC au-delà de 500 000 €
    Minimum de perception : 500 € TTC/an


    Avantages tarifaires :
    • Pour les compte titres / PEA :
      • Exonération de droits de garde sur les instruments financiers en portefeuille.
    • Pour les contrats assurance vie et de capitalisation :
      • Exonération de frais d’arbitrage(10) sur les opérations d’arbitrage réalisées par votre Gérant.
  • Frais de transactions
     
    Pour les comptes titres et les PEA :
    • Pour les opérations de bourse exécutées sur Euronext, frais d’intermédiation et commissions de mouvement selon le barème suivant :
      • Commission proportionnelle : 0,84 % TTC
      • Commission fixe : 4,80 € TTC
    • Pour les opérations de bourse exécutées à l’étranger, outre les frais d’intermédiation prélevés par les courtiers étrangers, commissions de mouvement de 0,60 % TTC sur le montant en € hors frais d’intermédiation.
    • À l’occasion de la souscription ou du rachat de parts ou d’actions d’OPC dans le cadre du mandat, des frais d’entrée et/ou de sortie pourront être prélevés ou imputés sur le compte géré, conformément aux frais prévus dans le DICI ou le prospectus de chaque OPC concerné disponible auprès de votre Conseiller.
     
    Pour les contrats d'assurance vie et de capitalisation :
    • Frais de courtage de 0,24 %(11) maximums prélevés sur les opérations d’arbitrages ou versements vers les unités de compte représentatives de fonds indiciels cotés (ETF) ou d’actions de sociétés cotées. Pour ce dernier cas, une Taxation sur les Transactions Financières de 0,30 % maximum pourra être prélevée le cas échéant.

(1) Sous réserve de conserver un minimum d’actifs sous gestion. Les retraits sont soumis au respect des règles de fonctionnement propres à chaque dispositif notamment le PEA. Avertissement : un retrait peut avoir des conséquences fiscales négatives et/ou peut nuire à la rentabilité de votre portefeuille.
(2) Titres de sociétés cotées (actions ou certificats d’investissement), obligations ou obligations convertibles, négociés sur un marché réglementé.
(3) Les investissements réalisés dans le cadre des contrats d’assurance vie et de capitalisation sont exprimés en unités de compte venant en représentation d’actions de sociétés cotées ou d’OPC (Organisme de Placement Collectif).Sogécap ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte mais pas sur leur valeur. La valeur des unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Le fonctionnement des unités de compte est décrit dans la note/notice d’information du contrat.
(4) À hauteur de 20 % maximum de la part affectée au mandat d’arbitrage, le solde étant investi en unités de compte représentatives d’OPC (Organisme de Placement Collectif) pour les contrats en assurance vie.
(5) Contrats d’assurance vie ou de capitalisation souscrits auprès de Sogécap. La gestion ne porte que sur la part en unités de compte du contrat dont vous avez souhaité déléguer la faculté d’arbitrage. Vous donnez procuration à Société Générale qui déléguera auprès de Société Générale Gestion votre faculté d’arbitrage uniquement sur la part de votre contrat d’assurance vie ou de capitalisation affectée au mandat d’arbitrage.
(6) Non éligible au PEA.
(7) Sous certaines conditions dans le cadre du PEA.
(8) Hors frais courants relatifs aux OPC et aux unités de compte, et hors frais de gestion et fiscalité propres aux contrats d'assurance vie et de capitalisation. Conditions tarifaires au 01/07/2018 sur la base du taux de TVA en vigueur à cette date.
(9) La commission de gestion est due à la société de gestion. Une partie de cette commission, comprise entre 65 % et 75 %, est rétrocédée à Société Générale au titre de son rôle commercial, de conseil et d’accompagnement du client tout au long de la vie du mandat. La commission de gestion ne tient pas compte des frais de gestion propres aux Sociétés d’investissement à capital variable (Sicav) et Fonds Commun de Placements (FCP) (les OPC) détenus dans votre portefeuille. Les frais de gestion peuvent être rétrocédés à Société Générale par la société de gestion de l’OPC. Le taux de rétrocession varie alors, selon la nature des OPC détenus dans votre mandat de 60 à 70 % pour des OPC et de 90 à 100 % pour des OPC d’OPC. Le client peut accéder sur simple demande au détail des rétrocessions entre la société de gestion et Société Générale.
(10) Votre contrat d’assurance vie ou de capitalisation fait par ailleurs l’objet de frais d’arbitrage sur les supports hors mandat.
(11) Taux en vigueur au 01/07/2018, susceptible d’évoluer.